Premišljeno finančno svetovanje, ki dejansko pomaga
Že 18 let pomagamo zahtevnim odjemalcem, da uredijo svoje finančne zadeve brez nepotrebnih zapletov. Naš pristop je preprost: poslušamo, analiziramo, svetujemo. Rezultat? Odjemalci vedo, kaj počnejo s svojim denarjem.
Brez zavezujočih dogovorov. Samo odkrit pogovor o tem, kako vam lahko pomagamo.
Katalizator Svetovanje
O nas Katalizator Svetovanje
Katalizator Svetovanje se je začel leta 2006 s preprostim namenom: biti za odjemalce svetovalec, ne pa samo prodajalec finančnih proizvodov. Lastnica Petra Novak se je odločila, da bo drugače kot večina. Devet vodilnih finančnih svetovalcev v Domžalah in širši regiji danes dela s približno 340 odjemalci, od mikro podjetnikov do penzionistov, ki želijo vedeti, kaj počnejo s tem, kar so si pridelali. Naš pristop je preprost: poslušamo dlje, kot je dogovora. Analiziramo podrobno. Svetujemo odkrito. To je seveda počasnejše od tega, da bi vam samo napisali prospekt in pogledali, ali ga boste kupili. A odjemalci, ki ostanejo z nami 10 in 15 let, nam pravijo, da je to ravno tisto, česar potrebujejo.
Odličnost v vsem, kar počnemo — to ni samo naš slogan, je naša rutina. Ko vstopite k nam v pisarno na Celovški cesti v Domžalah, smo vas tu za vašo situacijo, ne za našo provizijo. Verjamemo, da je pametne finančne odločitve mogoče sprejemati samo, če jih razumeš do konca.
Več informacijWhy Choose Us
- ✓ Vrednost
- ✓ Storitev
- ✓ Kakovost
How We Help You
Solutions designed for your success
Ocena trenutnega stanja
Podrobno pregledamo vaš finančni položaj — od prihodkov in stroškov do obstoječih naložb in zavarovanja. Naredimo jasno fotografijo tega, kje ste. To ni teorija, ampak konkretna analiza vaših številk. Pogosto se izkaže, da je mogoče preurediti stvari tako, da se vam hvata bistveno bolje. In bolj mirno spíte ponoči.
Več informacij →Osebni finančni načrt
Na osnovi vaših ciljev — bodisi gradnja hiše, upokojitev ali varnost otrok — sestavimo realen načrt. Ni to sanjar, ki bi se izgubil v predpostavkah. Stvari so napisane na papirju s konkretnimi koraki in rokami. Veste torej, kaj morate storiti in kdaj. Mnogi naši odjemalci pravijo, da je to bilo kot zgraditi most, ko je prej samo voda.
Več informacij →Upravljanje naložb in premoženja
Tukaj ne dajemo nobenih obljub, da boste čez noč bogati. Vendar pa inteligentno razdelimo vašo premoženje na način, ki se ujema z vašo situacijo in pragmatično vizijo. Kriptovalute ali obveznice? Delnice ali neizmenjive naložbe? Odvisno je od tega, kaj potrebujete. Redno pregledujemo in prilagajamo, ker tržni pogoji se ne spremenijo samo zato, ker je bilo zadnje leto mirno.
Več informacij →Svetovanje za davke in programe
Svet davkov je gozd. A je v njem mogoče najti poti do varčevanja, če veš, kaj te zanima. Pomagamo vam razumeti, kako je davčna obravnava povezana z vašimi odločitvami — o nezavezovanju, menjavi službe ali investiciji. Ne napovedujemo, kaj bo zakon naslednje leto. A vam pokažemo, kaj je mogoče urediti danes.
Več informacij →What Our Clients Say
"Prišel sem k Petri pred petimi leti, ker sem vedel, da je nekaj narobe z načinom, kako upravljam svoje prihranke. A nisem vedel, kaj točno. Sedaj — po njihovem sistematičnem pregledu in novo sestavljenem načrtu — imam 23 % boljši donos in psihično mirno. Nihče mi ni prodajal tega, kar mi ne bo koristilo. Kar sem dobil, je odkritost in strokovnjak, ki se je ključe svoje domene."
Marko Košir
Direktor proizvodnje, KS d.o.o.
How We Work
How we work with you
Uvodna pogovora — spoznavni sestanek
Preprosto: se pogovorimo. Vi nam povete, kje ste, kaj vas skrbi, kaj ste že dosegli. Mi vprašamo in poslušamo. To traja pol ure, je brezplačna, in rezultat je jasna slika tega, ali je smiselno nadaljevati skupaj.
Analiza in pregled
Če se dogovorimo, naredimo temeljito analizo vaših podatkov — dohodkov, stroškov, naložb, zavarovanja, davkov. To ni površna analiza. Porabimo čas, da res razumemo vaš položaj. Rezultat je detajlno poročilo s konkretnimi ugotovitvami.
Priporočila in načrt
Na osnovi naših ugotovitev predlagamo korake — kaj ohraniti, kaj spremeniti, kaj dodati. Vam to pojasnim v jeziku, ki ga razumete, ne pa v Wall Street žargonu. Skupaj odločite, kaj vas pritegne, kaj ne.
Izvajanje in redni pregledi
Če se odločite, da greste naprej, vam pomagamo pri izvajanju — od papirjev do vzpostavitve sistema. Nato se redno vidimo, enkrat na leto ali pogosteje, in vidimo, ali je resnično to, kar smo si predali. Spremembe? Naredimo jih brez dramo, hitro in premišljeno.
Sedaj je pravi čas za revizijo
Če ste do zdaj izgubljali čas in denar, ker finančnih stvari niste jasno razumeli, se stvari ne bodo same popravile. Prvih 30 minut je brezplačnih — samo poslušanje in svetovanje. Potem se odločite, ali je to za vas ali ne. Brez zavezujočih pogodb, brez skritih pristojbin.
Pokličite nas na +386 7 165 54 91